2023年值得投资的10+最佳DeFi币 – 去中心化金融代币

每年都会涌现出许多新的项目在DeFi行业中，每个项目都提供与传统金融机构不同的替代解决方案。只要DeFi关注的是去中心化，并且客户与平台之间没有中介，他们使用的是除传统货币以外的另一种交换媒介。
每个DeFi项目都会发行一种本地加密货币来推动其生态系统并在其网络之间进行交易。因此，随着DeFi行业的发展，DeFi币的数量显著增长。其中一些DeFi币在项目发展后以低价开始，并经历了指数级增长。
在本指南中，我们将介绍2023年最值得购买的DeFi币，它们在未来有很大的增长潜力。我们还将讨论投资DeFi行业的利与弊，并找到购买DeFi币的最佳平台，以实现高效快速地购买。
2023年最佳DeFi币购买清单
以下是2023年的顶级DeFi币：
Launchpad XYZ-构建DEX并增强交易技能的新DeFi币
yPredict-AI驱动的DeFi代币，提供加密货币信号和预测
Maker-去中心化加密借贷平台
Curve-专注于稳定币交易的去中心化交易所
Aave-DeFi平台，实现加密货币的借贷和借贷
Uniswap-领先的DEX，具有多种通过加密货币获利的功能
Compound-去中心化货币市场协议
Sushiswap-热门去中心化交易所的原生代币
DYDX-支持永续交易的去中心化交易所
Synthetix-衍生品交易的去中心化平台
Loopring-第二层DeFi扩容解决方案
最佳DeFi币购买综述-完整清单
由于有数百个DeFi币可供购买，您可能会对哪个币种购买以及哪些币种在2023年要避免感到困惑。在我们指南的这一部分，我们分析了15个最佳DeFi币，这些币种被我们的专家评为2023年的杰出投资项目。继续阅读，了解最有吸引力的项目，以便将其添加到您的DeFi投资组合中。
Launchpad XYZ-构建DEX并增强交易技能的新DeFi币
如果您对DeFi交易感兴趣并且相信DEX行业的未来，
Launchpad XYZ
可以是您投资组合中的一个不错选择。这是一个新的DeFi项目，旨在增强用户的交易技能，并帮助他们随时了解市场动态。
该平台将使Web3的整合变得更加容易，并提供各种分析和策略，以帮助交易者提高其交易技能。交易者还可以使用其XYZ去中心化交易所平台，在最佳时机执行交易。

LPX是该项目的本地代币，现在可以使用不同的替代币（包括BNB，USDT，ETH和ETH）进行购买。由于目前处于预售阶段，您可以以极低的价格0.035美元投资这种代币。团队计划在2023年第三季度结束预售，并以0.07美元的价格在交易所上市。
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yPredict-AI驱动的DeFi代币，提供加密货币信号和预测
yPredict是第一个全能的AI驱动生态系统，利用机器学习技术为加密货币交易者、开发人员和分析师提供免费的加密货币价格预测和许多其他付费服务。该项目使用世界上1%的AI开发人员创建的尖端AI技术，正如其网站上所述。
那么，用户可以从该平台获得什么？订阅包括AI信号，通过基于AI的算法预测提供实时交易信号。用户还将获得有关所有热门加密货币的实时情绪分析。其他服务包括AI技术的技术分析以及在用户的备选币中检测到更有前景的图表模式。

用户需要拥有该平台的本地代币YPRED，才能在yPredict生态系统内进行交易。YPRED在项目的生态系统中具有非常重要的角色，因此在项目未来获得成功时，对该代币的需求将会增加。
YPRED目前处于预售的第四阶段，该阶段的代币价格为0.05美元，而在代币正式上市时，价格将增加到0.12美元。您可以使用几种替代币和银行卡购买YPRED。在预售期间购买YPRED不仅可以获得折扣，还可以免费使用其基础平台并从其份额奖励中获益。
购买yPredict
Maker-去中心化加密借贷平台
MakerDAO是一个去中心化自治组织，提供DeFi借贷平台。该项目发行了两种类型的代币-DAI是一种稳定币，而MKR则具有治理目的。
由于DAI是一种稳定币，它与美元挂钩，始终等于1美元。任何人都可以使用MakerDAO开设一个保险库，锁定加密货币抵押品，并生成一种稳定币DAI作为债务。用户可以借贷相当于其抵押品价值的多达66%的DAI。
MakerDAO由总裁Rune Christensen于2014年创立，他是一位常驻加利福尼亚州的美国加密货币企业家。持有Maker的本地代币MKR的人可以对去中心化信用平台的未来和运营进行投票，并对风险参数进行投票。
DeFi币MKR是在以太坊平台上发行的去中心化ERC-20代币。持有MKR代币的任何人都具有投票权，并可以为MakerDAO的底层智能合约的开发做出贡献。

MKR是以太坊网络上第一个可交易的DeFi代币，也是2021年的10倍币种，价格从600美元上涨到6000美元。在最近的整个加密货币市场崩盘后，MKR的价格下跌到660美元。因此，现在是以低价购买MKR代币的好时机，直到下一次牛市开始。
MKR的Reddit社区r/MakerDao拥有超过36,500名订阅者。
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风险投资。
Curve-专注于稳定币交易的去中心化交易所
Curve Finance提供了一个建立在以太坊区块链上的去中心化交易所，专注于低滑点的稳定币交易。其去中心化交易所名为Curve.fi，并使用自动化做市商系统。该交易所的优势在于它专注于使代币之间的兑换更加简单且交易更低。
除此之外，Curve DAO发行了一种治理代币CRV，旨在管理Curve Finance生态系统。Curve DAO代币（CRV）因其可以用于在Curve.fi上赚取费用而受到投资者的青睐。

质押已成为加密货币领域最大的新兴部门之一，其年化收益率超过大多数高街银行的储蓄账户和投资基金。从某种意义上说，加密货币质押收益是一种去中心化的被动收入方式，其回报率比法定货币的利息更高，并且无需依赖银行。
CRV于2020年进入市场，最初价格超过10美元，但随后随着市场进入深度熊市，代币价值迅速下降。DeFi投资者对其将在未来进行一波牛市，从而重新测试两位数水平表示乐观。CRV与另一个最佳DeFi币Convex Finance (CVX)密切相关，该币允许质押者在不锁定CRV的情况下获得交易费。
购买CRV
风险投资。
Aave-DeFi平台，实现加密货币的借贷和借贷
与Maker类似，Aave也涉及到去中心化金融借贷领域，并以TVL（总锁定价值）而言在排名前5的DeFi币之一。Aave DeFi协议是一个开源的非托管流动性协议，用户可以借贷和提供加密资产，并在提供的资产上获得收益。
该协议还使用户可以按照他们提供的抵押品数量进行所谓的Flash Loans，也就是基于抵押品数量的贷款。为了管理其生态系统，Aave推出了一种名为AAVE的本地代币。拥有这种治理代币的人可以对Aave DeFi项目的未来方向、变更和升级进行投票。
AAVE的ICO是在2017年进行的，每个代币的价格为52美元，筹集了1600万美元的资金，根据CoinMarketCap.com的数据，AAVE目前市值超过9260亿美元，是市值排名第48的加密资产。

尽管比特币、以太坊、币安币（BNB）、Cardano（ADA）、瑞波（XRP）、Solana、Polkadot以及各种稳定币（USDT、USDC、BUSD）和meme币（Dogecoin、Shiba Inu）等热门币种的市值都高于Aave，但它们并不被视为DeFi币。
因此，就DeFi币和颠覆商业模式的去中心化应用程序（Dapp）而言，Aave是规模较大、更成熟的项目之一，也是Coinbase上最佳的DeFi币之一。在Coinmarketcap上，点击“DeFi”菜单以筛选出最佳的DeFi币。
AAVE在2022年达到了629美元的最高点后进入熊市，其价格下跌到52美元的发行价以下。尽管该币的价值在2023年回升至64美元，但一些喜欢“买低卖高”策略的投资者认为它是2023年最佳的DeFi币之一。
Aave的Reddit社区r/Aave_Official拥有超过16,400名订阅者。
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风险投资。
Uniswap-领先的DEX，具有多种通过加密货币获利的功能
Uniswap是市场上最早也是最受欢迎的去中心化交易所之一。该DEX允许用户直接点对点（P2P）交易加密货币，而不需要中介。它是2018年第一个使用自动化做市商（AMM）和智能合约而不是订单簿的交易所。
任何用户都可以在ETH和另一个ERC-20代币之间即时交换，整个过程在链上进行，没有任何费用流向任何平台所有者，而这在中心化加密货币交易所上是会发生的。Uniswap有一个名为UNI的本地代币，具有几个用途，并用于为平台提供流动性和治理目的。

与AAVE一样，UNI代币自2021年底以来一直处于熊市。该代币目前交易于5美元，比2021年5月的历史最高点低了8倍多。尽管如此，许多投资者仍然相信去中心化交易所的未来及其实现大规模采用的潜力。
去中心化交易所是DeFi的重要组成部分，因此投资DEX的本地代币是有道理的-其他加密货币交易所的本地代币也是如此。而Uniswap被认为是最佳的DeFi币之一，因为它在TVL、DeFi爱好者之间的知名度、创新解决方案等方面都表现出色。
Uniswap协议的Reddit社区r/UniSwap拥有超过68,200名读者。
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风险投资。
Compound-去中心化货币市场协议
Compound是另一个知名的DeFi平台，根据市值排名，它是第116大加密货币。Compound建立在以太坊区块链上，提供了一个去中心化的、基于算法的货币市场协议，帮助用户通过借出加密货币来获得利息。
与此同时，用户可以根据他们提供的加密资产抵押品借入加密货币贷款。Compound支持许多热门加密货币，包括Dai（DAI）、Ether（ETH）、USD Coin（USDC）、Ox（ZRX）、Tether（USDT）、Wrapped BTC（WBTC）、Basic Attention Token（BAT）、Augur（REP）和Sai（SAI）。

Compound于2017年由Compound Labs创立，获得了800万美元的资金，目前的市值超过2.72亿美元。虽然Compound的理念在DeFi行业并不新鲜，
但它使用算法来创建流动性货币市场并实时调整利率的创新使用，以及创建大型流动性池的能力，使其在替代方案中脱颖而出，并吸引了高度的投资者兴趣，包括Coinbase和Polychain Capital。
Compound的本地代币是COMP，用于奖励用户借出COMP代币、借入和偿还贷款。COMP代币目前处于深度熊市，价格为36.54美元，但一旦加密货币市场进入下一波牛市，情况可能会发生改变。因此，如果您相信该项目的未来，现在是购买COMP代币的好时机。
有关更多信息，请访问我们的Compound价格预测。
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风险投资。
Sushiswap-2023年热门DeFi币
SushiSwap是Uniswap的一个分叉项目，于2020年9月出现，与Uniswap类似，它是一个完全去中心化的交易所，依靠流动性池和自动化做市商进行交易。交易仅通过代码进行，意味着执行或跟踪交易不需要中央机构或中间人。
该平台的本地代币是
SUSHI
，用于治理和实用目的。持有SUSHI的用户可以对涉及Sushiswap发展的项目进行投票。SUSHI还用于奖励为Sushiswap的流动性池提供流动性的DEX用户。
SUSHI经历了一轮大规模的牛市，成为2020年末-2021年初最佳的DeFi币之一，从不到1美元上涨到20美元以上。然而，当网络创始人之一的Chef Nomi出售了他在公司的所有股权，价值1400万美元的代币时，价格开始下降。

由于价格的剧烈上涨然后崩溃，SUSHI曾一度被称为退出骗局、泵和倒卖/庞氏骗局-加密货币界有句说法“骗局的价格上涨最疯狂”。尽管Chef Nomi后来归还了资金和对Sushiswap项目的控制权，但该项目更换了首席执行官。目前，该项目的首席执行官是Jared Grey，他最近宣布因加密货币打击而不再“受到启发”。
尽管Sushiswap发生了这一切，但它仍然是最受欢迎的DeFi项目之一，其本地代币SUSHI被认为是一个良好的长期投资。SUSHI的价格目前下跌至1美元以下，因此这可能是将一些SUSHI代币添加到您的投资组合中的好时机。
购买SUSHI
风险投资。
DYDX-支持永续交易的去中心化交易所
dYdX是一个第二层（L2）非托管DEX交易平台，为高级交易者提供多种交易工具。该平台支持永续期货交易、杠杆交易和现货交易。它在以太坊上运行经过审计的智能合约，并将链下订单簿与链上结算层结合起来。
dYdX的费率结构也非常有吸引力。首先，交易者在该平台上交易无需支付任何燃气费，因为所有交易都在第二层上执行。交易费用，如挂单费和接单费，非常低，而且最低交易量也很低。dYdX使交易者可以在BTC-USD、ETH-USD、LINK-USD、UNI-USD、AAVE-USD和其他交易对上使用25倍杠杆进行多头或空头交易。

该DeFi项目还有一种本地代币，符号为
DYDX
。它是一种ERC-20治理代币，有助于管理该项目。DeFi币DYDX在2021年上市，价格为13美元，但在该年度经历了一波牛市，并上涨到26美元。该币的价值在撰写本文时为2.2，与整体市场的下降趋势有关。
由于DYDX还可以在币安赚取质押收益，因此DYDX是币安上最佳的DeFi币之一。
购买DYDX
风险投资。
Synthetix-衍生品交易的去中心化平台
Synthetix是另一个去中心化交易所平台，为DeFi行业带来了新的想法。它支持创建用于交易的合成资产，衍生品交易者可以利用这些合成资产在商品、股票、指数、加密货币和法定货币的价格波动上赚钱。
其主要思想不是实际拥有资产，而是能够通过名为synths的资产对其价格变动进行投机。用户可以将抵押品留在名为Kwenta的平台上，以太坊或Synthetix的本地代币SNX的形式，并创建某种资产的合成。

Synthetic通过交换Synths收取交易费用，其中一部分费用会奖励SNX质押者。因此，SNX被用作抵押品，并可以通过质押来从交易费用中获得奖励。SNX代币于2018年正式推出，但在2019年开始增值。
利用牛市的加密货币市场，SNX在2021年达到了历史最高水平，达到26.1美元，根据CoinMarketCap的数据。目前，该币的价值下跌至2.2美元，因此这可能是一个将一些SNX代币添加到您的投资组合中的好时机。
Synthetix最初由一个非营利性基金会管理，这个基金会在2020年被三个去中心化自治组织（DAOs）取代。SNX持有者使用这些DAO来投票决定协议的变更，并对协议的未来进行决策。
购买SNX
风险投资。
Loopring-第二层DeFi扩容解决方案
Loopring协议在DeFi行业中拥有独特的地位。而其他平台已经建立为去中心化交易所或借贷平台，Loopring提供了构建此类平台的机会。因此，开发人员可以使用它的服务来创建自己的DEX（去中心化交易所），而Loopring提供一个交易平台的互联系统，交易者可以从一个仪表板访问。
Loopring使用称为Zk-rollups的第二层扩容解决方案，提供更快的交易并减少用户必须支付的燃气费。Loopring用户将其资产存入zkRollup智能合约中进行链上交易，从而构建了一个高吞吐量的非托管DEX。

为了推动其生态系统，Loopring发行了一种名为LRC的本地代币。它是一个实用代币，在Loopring的协议上具有许多用途，包括投票、质押、流动性和保险基金。关于该代币的一个好消息是，它具有通缩系统。
通缩型代币通常会随着时间的推移减少，因为在进行交易时会燃烧一定数量的代币，从而减少其流通供应量。这对于代币的增长可能是有用的，因为它会使代币的供应稀缺-根据供需定律，这应该意味着需求增加。
其当前的流通供应量为13,314,309,350枚LRC代币，市值超过3.495亿美元，是市值排名第90的加密货币。LRC代币于2017年正式推出，并经历了两次大规模的牛市。第一次，代币的价值从0.1美元上涨到1.4美元；第二次，它达到了3.3美元的历史最高点。
购买LRC
风险投资。
什么是DeFi币，以及它们是如何工作的？
随着比特币和其他去中心化货币的发展，出现了一个名为去中心化金融的金融领域。作为去中心化金融的一部分，创建的应用程序无需中介或中间人即可运行，一切都由代码控制。
每个DeFi项目都会创建自己的本地加密货币来推动其网络。因此，用于服务DeFi项目的币种被称为DeFi币。它们在项目的生态系统中具有多种用途。DeFi币可以具有实用或治理应用，例如用于进行交易、分发奖励、授予DAO的投票权或进行质押并获得奖励。
DeFi加密货币市值
根据Trading View平台的计算，DeFi加密货币目前的市值超过430亿美元。在2021年和2022年，整个加密货币市场进入了一个被称为“加密冬季”的深度熊市；在此期间，价格显著下跌。
DeFi加密货币市场在2022年以总市值300亿美元结束。然而，自2023年初以来，DeFi币的价值再次回升，市值自那时以来增长了50%。根据TradingView的数据，最近几天，DeFi加密货币市场总额飙升至750亿美元。

我们如何排名前15个DeFi币
我们关于最佳DeFi币的排名列表涵盖了一系列指标，适用于寻找多样化投资组合的投资者：
DeFi应用的实际应用
DeFi的一部分是在传统中心化方式之外创造收入的方式。我们在上面评估的项目提供了多种赚取被动收入的方式。
增长潜力
这些DeFi币大多尚未进入
前10加密货币列表
，但其增长潜力较大。目前，DeFi加密货币市值处于纠正阶段，购买跌势可以在未来的几年中获得高收益。
预售
预售是通过DeFi代币赚钱的另一个优秀方式。我们指南中列出的首批币种仍处于预售阶段，在该阶段，它们以极低的价格提供代币投资，与其上市价格相比非常便宜。事实上，我们清单中的许多DeFi币种都是即将推出的
最佳加密货币预售
之一。
被动收入
我们清单中的一些DeFi币种是可堆叠的。这意味着您可以通过将其锁定在某个流动性池中来获得奖励，而无需使用它们。
过去的表现
我们还考虑了币种的价格表现，我们清单中的一些DeFi币种经历了1或2次熊市，因此它们可以成为投资组合多样化的良好资产。
为什么DeFi币和代币可能是一个不错的投资？
DeFi币是一个新的基础设施的基础，称为去中心化金融。已经证明去中心化产品可以运行，因此问题是如何改进它们。尽管以太坊曾经是唯一一个具有高燃气费和交易速度缓慢的可编程区块链，但这一情况已经发生了显著改变。
许多新的区块链已经被创建，以进行更快的交易和更低的燃气费用。此外，DeFi币在创新产品中的实际应用越来越多，这些产品是传统竞争对手的替代品。
如果DeFi能够提供使人们生活更轻松的解决方案，那么它可以吸引大量的人口，并在未来获得大规模采用。许多名人、亿万富翁和投资者也在
投资DeFi
并鼓励购买DeFi币，包括Mark Cuban和Jack Dorsey，而Galaxy Digital的首席执行官Mike Novogratz将加密货币称为“下一个互联网”，并将DeFi与Web3联系在一起。
购买DeFi币的风险
DeFi币以低市值脱颖而出，其价格仅受需求和供应因素的控制。因此，在大规模抛售或买入之后，可能会出现高度波动的价格波动。泵将会更高，而且它们更有可能完全回调，因为它们在上涨过程中没有建立任何支撑。
密切监控市场并理解可能影响某个DeFi币价格和整体市场状况的所有因素非常重要。下一个重要的事情是能够理解正确的买入和卖出信号，并且在下一次加密货币牛市来临时不要过早出售。
投资组合多样化是管理风险的另一个重要步骤。例如，在2022年5月，整个DeFi市值与其他加密货币市场一起下跌，当时一种DeFi币Terra（LUNA）从90美元下跌到不到2美元。因此，您必须多样化您的投资组合，避免将所有资金投资在一个资产中。
在哪里购买DeFi币
当涉及到寻找购买DeFi币的最佳经纪商时，eToro无疑是我们的首选。它是一家受FCA监管的经纪平台，具有先进的安全机制，提供安全高效的交易。
该经纪商还提供多种交易工具，其中包括DeFi Portfolio，该组合包括作为DeFi行业一部分的精选加密资产。对于希望投资DeFi行业并将其组合多样化而不是将所有资金投入一个篮子的人来说，这是一个很好的选择。

一般