去中心化金融（DeFi）在过去两年中经历了指数级增长。在加密货币市场在2023年开始复苏之际，加密货币投资者正在寻求多样化的方式来增加他们的持有并赚取加密货币被动收入，作为交易的替代方法。
如何投资加密货币 – 快速指南
选择一个提供投资的交易所。
创建并验证一个免费的账户。
通过银行转账、Paypal、借记卡或其他支付方式存入资金。
购买以太坊、卡达诺或波场等投资币。
通过交易所选择投资服务。
每个月自动分配投资回报。
什么是加密货币投资？
加密货币投资是将您的货币锁定在一个平台上，并随着时间的推移获得利息的过程。
投资是新兴的权益证明（PoS）技术的核心前提，许多区块链现在正在采用这种技术。通过PoS，参与者在一个协议上锁定（或“抵押”）他们的货币。
在区块链上，抵押者被视为验证者。
您的年收益率（APY）将与您在投资池中的资金数量成比例 – 抵押的币越多，您赚的就越多。投资加密货币已经越来越受欢迎，许多项目看到了高回报，并出现了许多关于如何投资加密货币的在线指南。
以太坊2.0的投资合约目前是以太坊（ETH）代币的最大持有者，截至目前，其持有超过7.16M ETH代币，价值217亿美元。
在这个加密货币投资指南中，我们将回顾一些最好的加密货币投资平台，以获得加密货币的被动收入。
比较加密货币投资平台
1.币安交易所
币安交易所是全球领先的加密货币交易所，每天交易数十亿美元的资产。币安提供对比特币、以太坊和其他几种最大的加密货币资产的投资机会。它还提供加密货币投资服务。
通过其“币安赚”加密货币投资服务，币安允许您在钱包中持有的投资币上获得利息收益。该服务有三个投资选项，即锁定投资、去中心化金融（DeFi）投资和以太坊2.0投资。
锁定投资允许您将币锁定在一个预定期间内，从一周到三个月不等。资金存储在您的钱包中，您可以随时提取 – 尽管需要支付费用。
币安的DeFi投资专注于DeFi项目。虽然它们被认为是投资产生更高收益的最佳币种，但它们本质上更具风险。ETH 2.0投资是第三个选项。ETH 2.0允许您通过从币安钱包支持以太坊2.0网络来获得投资回报。
当您使用币安赚时，币安不收取投资费用。但这可能很快会发生变化。您可以在交易所上投资69种资产，以及五种灵活的DeFi投资资产。其中包括Filecoin（FIL）、Shiba Inu（SHIB）、AOL、Kusama（KSM）和币安币（BNB）。
您在币安上的投资回报将根据抵押的资产、投资币数量和锁定期来确定。
访问币安
2. Coinbase
Coinbase是一家总部位于美国的领先交易所，于2021年出现。这家加密货币平台提供加密货币交易服务和不同PoS池的投资服务。
要在Coinbase上享受投资服务，用户必须通过有效的税号验证身份，并居住在允许投资的地区。
Coinbase允许用户投资以下资产：DAI、USDC、Cosmos（ATOM）、Tezos（XTZ）、Algorand（ALGO）和最大的代币以太坊，年化收益率为5%。Coinbase于2021年4月推出了Eth2.0投资池。
与币安不同，Coinbase上可供投资的池子有限。Coinbase会为代表用户投资代币收取佣金。
此外，由于Coinbase总部位于美国，美国用户在获得投资回报超过600美元时需要缴纳税款，这是根据1099-MISC税收政策提供的。
访问Coinbase
最佳投资币种
目前，有数千个分布在各个平台上的投资池。DeFi爱好者寻找具有高年化百分比回报（APR）或年化百分比收益率（APY）的池子。此外，他们试图抵押具有良好基本面和市场估值增长空间的资产。
以下是一些最佳投资币种及其可能产生的加密货币投资回报的列表。
以太坊（ETH）一直是比特币之后的第二大加密货币，是数字货币历史上最大的替代币种。
由于以太坊将于2022年从PoW模型转换为权益证明共识（也称为以太坊2.0），以太坊的原生代币Ether成为了可投资的资产。
这是目前最适合在去中心化金融中投资的资产之一。除此之外，成为ETH 2.0的早期验证者将会有好处。
可以在Eth2 LaunchPad上找到的Ether投资池为用户提供6.8%的年化收益率。参与其中的用户可以在过渡到权益证明模型完成之前获得加密货币被动收入。
以太坊的竞争对手比特币不能被投资，因为它的区块链仍在运行以物理输入验证交易的工作证明共识。因此，比特币只能用于挖矿。或者，用户可以在其他通过DeFi协议访问的池子中抵押包装（ERC20）版本的比特币，如Aave、Compound等。
卡达诺（ADA）是最大的权益证明区块链的原生代币，具有权益证明功能。
卡达诺在具有权益证明功能的其他加密货币中具有最高的权益证明率，71.7%的代币锁定在各种权益证明池中。
ADA的平均年化收益率为4.6%。卡达诺最近获得了智能合约的地位，这为其原生代币提供了更多的实用性，因为将使用ADA来支付交易费用的智能合约将被启动。这将使代币的价格更有价值，因此抵押ADA获得的奖励将更有价值。
Polkadot是一个旨在解决其他区块链的可扩展性和速度问题的区块链。
Polkadot（DOT）已成为投资者喜爱的项目之一，其原生代币DOT现在可以锁定在投资池中。DOT的平均年化收益率为14%。
用户可以根据自己的喜好抵押他们的代币，参与交易验证过程，并获得有价值的奖励。DOT的价格也在2021年创下了新的历史高点，预计其平行链的推出将继续推动其价格。
Solana被视为以太坊的竞争对手，这个权益证明区块链没有辜负期望，在2021年表现出色，成为最好的表现之一。
Solana的原生代币SOL也是一个不错的资产。它的平均年化收益率为7.4%，用户肯定会享受到许多奖励。可以在Phantom钱包上抵押SOL。
波场（TRX）是2017年加密货币牛市中的一种热门替代币，由Justin Sun开发和推广。它仍然拥有一大批忠实的投资者，并且在2023年市值仍然很大。
抵押稳定币
稳定币被保守派投资者认为是最适合投资的币种，因为它们不太受市场波动的影响，不像其他加密货币资产那样容易受到突发市场波动的影响。其中一个原因是它们与法定货币挂钩，这使它们有足够的后盾。
您的本金更有保障，回报更可预测。以下是一些稳定币和允许稳定币投资及收益率的平台：
USDC – 这是由Circle发行的稳定币，与法定美元以1:1的比例挂钩。币安提供3.49%的收益率，Coinbase提供0.15%的收益率，OKex提供3.23%的收益率。
BUSD – 由领先的加密货币交易所币安发行。用户在币安上抵押BUSD可以获得每年3.59%的收益。
DAI – 另一种以美元挂钩的稳定币，由去中心化协议和自治组织MakerDAO发行。DAI的流通供应量为64亿，但该代币的供应量不为人知。
抵押稳定币的劣势当然是它们不会升值，它们始终保持稳定 – 而当您购买以太坊并进行抵押时，您可以通过两种方式获得收入，即通过ETH价格上涨和加密货币被动收入。
如何投资加密货币 – 最佳方法
有几种方法可以投资加密货币资产 – DeFi投资、使用投资作为服务平台、在交易所上投资以及在硬件钱包上投资。
DeFi投资
去中心化金融倡导用户对自己的资金负责，消除了第三方或中介的角色。这就是DeFi投资背后的概念，用户充当验证者，帮助确保网络的安全，就像PoW启用的区块链上的矿工一样。
通常情况下，作为验证者运行节点往往需要满足高昂的要求。例如，运行ETH 2.0节点所需的最低抵押金额为32个ETH，相对较高。或者，您可以选择在去中心化交易所（如Pancakeswap或Uniswap）上的池子中进行投资。
在这些池子中，通常没有规定最低抵押金额。这为自由进入和退出创造了机会，用户可以随时进行投资。
在DeFi投资中，您可以通过两种方式在代币上获得被动收入，即流动性挖矿和收益农场。通过流动性挖矿，抵押者提供池子的流动性，并获得其他池子用户支付的交易费用作为奖励。
代币通常配对在流动性池子（LPs）上。例如，您可以有一个将币安币（BNB）和Axie Infinity Shards（AXS）配对在一起的池子。喜欢在这个池子中投资的用户必须使用相等数量的BNB和AXS代币。
作为服务平台的投资
作为服务平台专注于提供加密货币投资。通过使用这些平台，您将委托您的资产，同时它们会代表您维护一个作为验证者的节点。
将资产委托给它们并不意味着转移所有权 – 您仍然控制着自己的资产，并可以在任何时候“解除委托”。
虽然它们运行节点并处理其他涉及的技术细节，但它们会收取您的回报的佣金。这就像他们为提供的服务获得的回报一样。使用SaaS平台进行投资也称为软投资。
有几个平台提供投资服务，并且它们在不同的池子中提供这样的服务。只有少数几个能够与投资者共鸣。
在硬件钱包上的投资
通过这种方式进行的投资被称为冷投资。喜欢这种方式的投资者必须将他们的PoS代币抵押在一个地址中。否则，将它们从该地址移出将导致他们失去投资回报。
硬件钱包因其安全性而闻名，因为它们不与互联网连接。然而，要访问它们，您需要一个只有钱包所有者知道的私钥。许多硬件钱包支持投资。
Ledger
这是加密货币行业中安全性最高的钱包。它通常有两个版本：Ledger Nano S和X。Ledger支持抵押多达七种代币，包括波场（TRX）和ALGO。
Trezor
这是最古老的钱包，它通过第三方软件支持Tezos（XTZ）等资产的抵押。
CoolWallet
这是一种蓝牙助力钱包，允许用户通过其应用内的X-Savings功能抵押稳定币USDT。
在交易所上的投资
许多领先的加密货币交易所为客户简化了操作，并在其平台上自动提供投资回报。无需设置节点或购买任何特殊设备。
回报将每月自动支付给用户，平台作为运营成本和其他费用保留一小部分收益百分比作为费用。用户应注意，不是所有国家通过交易所提供投资服务。
如何投资加密货币 – 逐步指南
第1步 – 创建一个账户
投资加密货币的第一步是找到一个合适的加密货币交易所。有不同的平台，每个平台都有其独特的优势和劣势、独特的功能和费用 – 找一个您对持有资金感到舒适的平台。
大多数平台都可以作为iOS或Android上的免费移动应用程序或通过其网站使用。使用基本信息创建账户，然后验证该账户。这将涉及到确认电子邮件地址和电话号码，并提供身份证明照片，如护照或驾驶执照。有些平台还需要地址证明，并可能要求客户完成问卷。
如上所述，在某些国家，主要加密货币交易所上的投资服务不可用。
第2步 – 购买和投资代币
创建一个账户后，搜索您希望投资的特定加密货币。通过大多数平台上的搜索栏找到它，然后购买代币。
不同的交易所有不同的最低购买金额和费用，但大多数都允许用户使用法定货币购买以太坊（ETH）、卡达诺（ADA）等主要加密货币。按照屏幕上的说明完成交易。
接下来，导航到应用程序的投资部分 – 例如，在币安上，这被称为“赚”。找到您希望投资的代币，然后选择相关的产品。
例如，币安允许用户在30、60、90或120天的固定期限内投资代币，随着代币锁定的时间越长，奖励百分比越高。选择锁定期和投资金额。
请注意，如果您决定出售代币，可以提前赎回代币，但所有潜在的回报将会丧失。
第4步 – 领取加密货币投资回报
加密货币交易所将自动分配投资回报，尽管回报的时间表有所不同。回报不会自动添加到投资池中，但没有阻止用户手动添加回报以创建复利。
在这里阅读有关2023年如何购买加密货币的更多信息。
加密货币投资是否安全？
虽然加密货币投资对于从事此类投资的人来说可能有很多好处，但也必须考虑到一些风险。它们包括：
可能的漏洞或黑客攻击
这就是为什么一些投资者选择使用硬件钱包进行他们的投资活动的原因。在过去几年中，中心化交易所和去中心化协议都发生了几起黑客攻击和漏洞的报道。例如，Huobi在2023年11月被盗了超过1亿美元。
抵押资产价值下降
这被称为暂时性损失。当资产被锁定时，其价值可能下降，迫使投资者出售。然而，如果他不出售，当资产价格反弹时，他可能会从损失中恢复过来。
由第三方导致的损失
如果投资者使用SaaS平台来抵押他的资产，如果验证者在处理交易时效率低下，他可能会遭受损失。
与抵押相关的税务问题
由于加密货币投资是一个相对较新的概念，许多监管机构尚未对其采取立场。然而，今年早些时候，英国监管机构更新了税收指南，将加密货币投资纳入类似于加密货币挖矿的范畴。
在美国，关于加密货币投资在税收方面的立场仍存在争议 – 是否与加密货币挖矿属于同一类别。美国国税局在2014年发布了有关加密货币挖矿的指南，宣布挖矿是一项业务，并将导致应税总收入。
加密货币投资的未来如何？
投资已成为一项对于想要获得加密货币被动收入的投资者而言的有利可图的投资，作为日内交易的替代方式，或选择出售加密货币并实现利润的方式 – 它提供了对下行风险的对冲，以及复合收益的方式。
行业的增长将由Eth 2.0的投资推动，因为PoS模型的完全整合即将到来。尽管收益大于风险，但投资者在尝试在小型交易所和不知名平台上投资代币时仍然需要行使尽职调查。
其他一些最佳投资币种得到了值得信赖的交易所和加密货币投资平台的支持，如币安和Coinbase。
加密货币投资的环境优势也是另一个正面因素。某些人将PoW共识机制对气候的影响视为其缺点。这是加密货币投资超越加密货币挖矿的另一个方面。
还可以阅读我们的指南，了解顶级加密货币储蓄账户，这是另一种获得加密货币被动收入的方式。
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常见问题解答
加密货币投资在加密货币中意味着什么？
加密货币投资涉及将您的加密货币资产锁定在一个较长的时间内，以解锁回报或在您的币上获得利息。加密货币投资回报以更多的代币形式提供，这使得投资成为获得加密货币被动收入的最简单方法之一。
什么是最好的加密货币投资平台？
我们推荐币安和Coinbase作为两个全球知名且安全的加密货币交易所，它们提供投资服务。
加密货币投资有任何风险吗？
与相对较新的加密货币相比，抵押代币可能存在风险，并可能成为失败的项目 – 在一个代币崩溃并无法恢复的情况下获得加密货币投资回报将不会长期盈利。这在ETH和ADA等主要加密货币中不太可能发生，尽管在锁定投资期间价格可能会大幅波动。
加密货币被动收入是否安全投资？
在过去十年中，包括黄金和银行储蓄账户在内，加密货币市场的表现超过了所有其他金融资产。加密货币市值仍有增长空间，目前约为黄金市值的四分之一。将代币抵押以获得更多的代币比尝试在市场波动剧烈的情况下进行日内交易更安全。
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