每年都有许多新的项目在DeFi行业中涌现，每个项目都提供与传统金融机构不同的替代解决方案。只要DeFi的核心在于去中心化，顾客与平台之间没有中介，它们就会使用除传统货币之外的另一种交换媒介。
每个DeFi项目都发行一种本地加密货币来支持其生态系统并在其网络中进行交易。因此，随着DeFi行业的发展，DeFi币的数量大幅增长。其中一些DeFi币从低价起步，一旦项目发展起来，就会经历指数级增长。
在本指南中，我们将介绍2024年值得购买的最佳DeFi币，它们在未来有很大的增长潜力。我们还将讨论投资DeFi领域的利益和风险，并发现购买DeFi币的最佳平台，以便高效快速地购买DeFi币。
2024年值得购买的10多种最佳DeFi币
以下是2024年的顶级DeFi币：
Launchpad XYZ – 新的DeFi币，构建DEX并增强交易技能
yPredict – 基于人工智能的DeFi代币，提供加密货币信号和预测
Maker – 去中心化的加密货币借贷平台
Curve – 专注于稳定币交易的去中心化交易所
Aave – DeFi平台，实现加密货币的借贷和借贷
Uniswap – 领先的DEX，具有多种通过加密货币赚钱的功能
Compound – 去中心化的货币市场协议
Sushiswap – 受欢迎的去中心化交易所的本地代币
DYDX – 支持永续交易的去中心化交易所
Synthetix – 衍生品交易的去中心化平台
Loopring – Layer 2 DeFi扩展解决方案
最佳DeFi币的评审 – 完整列表
有数百种DeFi币可供购买，您可能会困惑于选择哪种币种在2024年购买，以及哪些币种应该避免。在本指南的这一部分中，我们分析了15种我们的专家认为在2024年是出色的投资的最佳DeFi币。请继续阅读，以找到最有吸引力的项目，以便将其加入您的DeFi投资组合。
Launchpad XYZ – 构建DEX并增强交易技能的新DeFi币
如果您对DeFi交易感兴趣，并相信DEX行业的未来，那么Launchpad XYZ可能是您投资组合的一个不错选择。这是一个新的DeFi项目，旨在提高用户的交易技能并帮助他们及时了解市场。
该平台将使与Web3的集成变得更加容易，并提供工具，以便在Web3中取得成功。它将为初学者交易者提供有关市场的见解和新闻，并通过各种分析和策略帮助他们提高交易技能。交易者还可以使用其XYZ去中心化交易所平台在最佳时机进行交易。
LPX是该项目的本地代币，现在可以使用不同的代币（包括BNB、USDT、ETH和ETH）进行购买。由于它现在处于预售阶段，您可以以极低的价格0.035美元投资该代币。团队计划在2023年第三季度关闭预售，并将代币列入交易所，价格为0.07美元。
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yPredict – 基于人工智能的DeFi代币，提供加密货币信号和预测
yPredict是第一个使用机器学习技术提供免费加密货币价格预测和许多其他付费服务的全能AI生态系统。该项目使用世界上1%的人工智能开发人员创建的尖端AI技术，如网站上所述。
那么，用户可以从平台获得什么？订阅包括AI信号，通过基于AI的算法预测提供实时交易信号。用户还将获得有关所有热门加密货币的实时情绪分析。其他服务包括由AI进行的技术分析以及在用户的备选币种上检测到更有前景的图表模式。
用户需要拥有该平台的本地代币YPRED，才能在yPredict生态系统内进行交易。这使YPRED在项目的生态系统中起到了非常重要的作用，因此当项目未来取得成功时，对该币的需求将会增加。
YPRED目前处于预售的第4阶段，该阶段的代币价格为0.05美元，而在代币正式发布后，价格将增加到0.12美元。您可以使用几种代币和银行卡购买YPRED。在预售期间购买YPRED不仅可以让您享受折扣优势，还可以免费使用其基础平台并从其股息奖励中受益。
购买yPredict
Maker – 去中心化的加密货币借贷平台
MakerDAO是一个去中心化的自治组织，提供DeFi借贷平台。该项目发行两种类型的代币 – DAI是一种稳定币，而MKR则具有治理目的。
由于DAI是一种稳定币，它与美元挂钩，始终等于1美元。任何人都可以使用MakerDAO打开一个保险库，锁定加密货币抵押品，并生成稳定币DAI作为债务。用户可以借出相当于其抵押品价值的DAI。
MakerDAO由总裁Rune Christensen于2014年创立，他是一位居住在加利福尼亚州的美国加密货币企业家。持有Maker的本地代币MKR的持有人可以对去中心化信用平台的未来和运营进行表决，并对风险参数进行表决。
DeFi币MKR是在以太坊平台上产生的去中心化ERC-20代币。持有MKR代币的任何人都具有投票权，并可以为MakerDAO的底层智能合约的发展做出贡献。
MKR是以太坊网络上第一个可交易的DeFi代币，在2021年以10倍的价格从600美元上涨到6000美元。MKR的价格在最近的整个加密货币市场崩溃后下降到了660美元。因此，这可能是以低价购买MKR代币的好时机，直到下一个牛市周期开始。
MKR的DeFi Reddit社区r/MakerDao拥有超过36,500个订阅者。
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您的资金处于风险之中。
Curve – 专注于稳定币交易的去中心化交易所
Curve Finance是建立在以太坊区块链上的去中心化交易所，专注于稳定币交易，具有低滑点。其去中心化交易所称为Curve.fi，并使用自动市场制造商系统。该交易所的优势在于，它专注于使代币之间的交换更加容易，并降低交易成本。
除此之外，Curve DAO还发行了一种名为CRV的治理代币，旨在管理Curve Finance生态系统。Curve DAO代币（CRV）在投资者中很受欢迎，因为它可以抵押以赚取Curve.fi上的费用。
质押已成为加密货币领域中最大的新兴行业之一，APY超过大多数高街银行的储蓄账户和投资基金。从某种意义上说，加密货币质押奖励是一种去中心化的被动收入形式，其投资回报率比货币利息更高，并且不需要依赖银行。
CRV于2020年进入市场，最初价格超过10美元，但随后由于市场进入深度熊市而下降。DeFi投资者对其未来持乐观态度，认为它将在未来经历牛市，重新测试两位数水平。CRV与另一种最佳DeFi币Convex Finance（CVX）密切相关，后者允许质押者在不锁定CRV的情况下赚取交易费。
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Aave – 实现加密货币借贷和借贷的DeFi平台
与Maker一样，Aave也与去中心化金融借贷领域相关，并在总价值锁定（TVL）方面位居前五名的DeFi币之一。Aave DeFi协议是一个开源的非托管流动性协议，用户可以借用和供应加密货币资产，并在其供应的任何资产上获得收益。
该协议还使用户可以根据他们提供的抵押物数量进行名为Flash Loans的提现。为了管理其生态系统，Aave推出了一种名为AAVE的本地代币。拥有此治理代币的人可以对Aave DeFi项目的未来方向、变化和升级进行投票。
AAVE的ICO是在2017年进行的，每枚代币的价格为52美元，筹集了1600万美元的资金。根据CoinMarketCap的数据，AAVE目前的市值超过9260亿美元，是市值排名第48的加密货币资产。
尽管比特币、以太坊、币安币（BNB）、卡尔达诺（ADA）、瑞波（XRP）、Solana、Polkadot以及各种稳定币（USDT、USDC、BUSD）和模因币（Dogecoin、Shiba Inu）等热门币种的市值高于Aave，但它们并不被视为DeFi币。
因此，就DeFi币和颠覆商业模式的去中心化应用（Dapps）而言，Aave是较大、更成熟的项目之一，也是Coinbase上最佳DeFi币之一。在Coinmarketcap的菜单中点击“DeFi”以过滤最佳DeFi币。
AAVE在其创下的629美元的历史最高价格后进入了熊市，其价格跌破了52美元的上市价。虽然该币的价值在2023年恢复到64美元，但一些投资者认为它是2023年最佳的DeFi币之一。
Aave的DeFi Reddit社区r/Aave_Official拥有超过16,400个订阅者。
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Uniswap – 领先的DEX，具有多种通过加密货币赚钱的功能
Uniswap是市场上最早也是最受欢迎的去中心化交易所平台之一。该去中心化交易所允许用户直接进行点对点（P2P）的加密货币交易，而无需中介机构。它是2018年首个使用自动市场制造商（AMM）和智能合约而非订单簿的交易所。
任何用户都可以在ETH和其他ERC-20代币之间即时交换，整个过程在链上进行，没有任何费用流向任何平台所有者，就像在中心化的加密货币交易所上那样。Uniswap还拥有一种名为UNI的本地代币，该代币具有几种用途，并用于为平台提供流动性和治理目的。
与AAVE一样，UNI代币自2021年底以来一直处于熊市。该代币当前交易价格为5美元，比2021年5月的历史最高价格低了8倍。尽管如此，许多投资者仍然相信去中心化交易所的未来以及它们实现大规模采用的潜力。
去中心化交易所是DeFi的重要组成部分，因此有理由投资DEX的本地代币 – 其他加密货币交易所的本地代币。并且Uniswap被认为是最佳的DeFi币之一，因为它在TVL、DeFi爱好者中的知名度、创新解决方案等方面都表现出色。
Uniswap协议的Reddit社区r/UniSwap拥有超过68,200名读者。
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Compound – 去中心化的货币市场协议
Compound是另一个受欢迎的DeFi平台，根据市值排名，它是第116大加密货币。Compound基于以太坊区块链构建，提供了一个去中心化的算法货币市场协议，帮助用户通过借出加密货币来赚取利息。
与此同时，用户可以根据他们抵押的加密货币资产借入加密货币作为贷款。Compound支持多种热门加密货币，包括Dai（DAI）、以太坊（ETH）、美元稳定币（USDC）、Ox（ZRX）、泰达币（USDT）、包装比特币（WBTC）、基本注意代币（BAT）、预测市场（REP）和赛（SAI）。
Compound由Compound Labs于2017年创立，获得800万美元的资金，目前市值超过2.72亿美元。尽管Compound的理念在DeFi领域并不新颖，但它应用了算法来创建流动性货币市场并实时调整利率，以及创建大型流动性池的能力，使其在替代方案中脱颖而出，并吸引了高度的投资者兴趣，包括Coinbase和Polychain Capital。
Compound的本地代币是COMP，用于奖励用户借贷COMP代币、借贷和偿还贷款。COMP代币目前处于深度熊市中，价格为36.54美元，但一旦加密货币市场进入下一个牛市周期，这种情况可能会改变。因此，如果您相信该项目的未来，现在是购买COMP代币的好时机。
有关更多信息，请访问我们的Compound价格预测。
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Sushiswap – 2023年值得购买的热门DeFi币
SushiSwap是Uniswap的一个分叉项目，于2020年9月出现，与Uniswap类似，它是一个完全去中心化的交易所，依靠流动性池和自动市场制造商进行交易。交易仅通过代码进行，无需执行或跟踪交易的任何中央机构或中间人。
该平台的本地代币是SUSHI，用于治理和实用目的。持有SUSHI的用户可以对Sushiswap发展相关的项目进行投票。持有SUSHI的用户还可以获得奖励，作为对他们为Sushiswap的流动性池提供流动性的回报。
SUSHI经历了大规模的牛市，成为2020年底至2021年初最佳的DeFi币之一，从不到1美元上涨到20美元以上。然而，当网络创始人之一Chef Nomi出售了公司的全部股份，价值1400万美元的代币时，价格开始下降。
由于Sushiswap周围发生的所有这些事情，它仍然是最受欢迎的DeFi项目之一，其本地代币SUSHI被认为是一个有潜力的长期投资。SUSHI的价格目前降至1美元以下，因此现在是将一些SUSHI代币添加到您的投资组合中的好时机。
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DYDX – 支持永续交易的去中心化交易所
dYdX是一个第二层（L2）非托管DEX交易平台，为高级交易者提供多种交易工具。该平台支持永续期货交易、杠杆交易和现货交易。它在以太坊上运行经过审计的智能合约，并将离链订单簿与链上结算层结合在一起。
dYdX的费率结构也非常有吸引力。首先，交易者在平台上进行交易无需支付任何燃气费，因为所有交易都在第二层上执行。交易费用（例如Maker和Taker费用）非常低，还有较低的最小交易规模。dYdX使交易者能够在BTC-USD、ETH-USD、LINK-USD、UNI-USD、AAVE-USD和其他交易对上以25倍杠杆进行多头或空头交易。
该DeFi项目还拥有一种名为DYDX的本地代币。它是一种ERC-20治理代币，有助于管理该项目。DeFi币DYDX在2021年上市，价格为13美元，但在那一年经历了大牛市，并达到26美元。该代币的价值目前为2.2美元，在整个市场下行趋势中。
由于DYDX还可以在币安赚取中进行质押，DYDX是币安上最佳的DeFi币之一。
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Synthetix – 衍生品交易的去中心化平台
Synthetix是另一个将新理念引入DeFi领域的去中心化交易所平台。它支持创建用于交易的合成资产，衍生品交易者可以利用这些合成资产在大宗商品、股票、指数、加密货币和法定货币的价格波动上赚钱。
其主要思想不是实际拥有资产，而是能够通过称为合成品的资产对其价格变动进行投机。用户可以将ETH或Synthetix的本地代币SNX作为抵押物在名为Kwenta的平台上留下抵押品，并创建特定资产的合成品。
Synthetic对交换合成品收取交易费，并将其中一部分费用奖励给SNX质押者。因此，SNX作为抵押品可以进行质押，并可以通过交易费获得奖励。SNX代币于2018年正式推出，但在2019年开始增值。
利用牛市，SNX在2021年达到了其历史最高值26.10美元，根据CoinMarketCap的数据。目前，该代币的价值降至2.2美元，因此现在是为您的投资组合多样化添加一些SNX代币的好时机。
Synthetix最初由一个非营利组织进行管理，后来在2020年被三个去中心化自治组织（DAO）取代。SNX持有者使用这些DAO对协议的变化进行表决，并就协议的未来做出决策。
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您的资金处于风险之中。
Loopring – Layer 2 DeFi扩展解决方案
Loopring协议在DeFi行业中拥有独特的地位。虽然其他平台已经建立为去中心化交易所或借贷平台，但Loopring提供了构建此类平台的机会。因此，开发人员可以使用其服务创建自己的DEX（去中心化交易所），而Loopring为交易者提供从一个仪表板访问的交易平台的互联系统。
Loopring使用称为Zk-rollups的第二层扩展解决方案，以提供更快的交易并降低用户必须支付的燃气费。Loopring用户将其资产存入zkRollup智能合约中，以构建高吞吐量、非托管的DEX。
为了为其生态系统提供动力，Loopring发行了一种名为LRC的本地代币。它是一个实用代币，在Loopring协议上具有许多用途，包括投票、质押、流动性和保险基金。该代币的一个好处是它具有通缩系统。
通缩性代币通常会随着时间的推移减少，因为在进行交易时会燃烧一定数量的代币，从而减少其流通供应量。这对于代币的增长可能是有用的，因为它将使代币供应变得稀缺 – 根据供求定律，这应该意味着需求增加。
其当前的流通供应量为13,314,309,350枚LRC代币，市值超过3.495亿美元，是市值排名第90的加密货币资产。LRC代币于2017年正式推出，到目前为止已经经历了两个大的牛市周期。第一次，币的价值从0.1美元上涨到1.4美元；第二次，币的价值达到了历史最高点3.3美元。
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您的资金处于风险之中。
什么是DeFi币，它们是如何工作的？
随着比特币和其他去中心化货币的发展，出现了一个称为去中心化金融的新金融领域。作为DeFi的一部分创建的应用程序不需要中介或中间人来运行他们的项目，一切都由代码控制。
每个DeFi项目都会创建自己的本地代币来支持其网络。因此，用于支持特定DeFi项目的代币被称为DeFi币。它们在项目的生态系统中具有多种用途。DeFi币可以具有实用或治理应用，例如用于运行交易、分发奖励、授予DAO的投票权或进行质押并获得奖励。
DeFi加密货币市值
根据Trading View平台的计算，DeFi加密货币目前的市值超过430亿美元。作为2021年和2022年的一部分，整个加密货币市场进入了一个被称为“加密冬”的深度熊市；在此期间，价格大幅下跌。
DeFi加密货币市场在2022年以总市值300亿美元的成绩结束。然而，自2023年初以来，DeFi币的价值再次回升，市值自那时以来飙升了50%。根据TradingView的数据，最近几天，DeFi加密货币市场总价值达到了750亿美元。
我们如何对前15个DeFi币进行排名
我们对最佳DeFi币的排名来自一系列指标，旨在帮助投资者多样化其投资组合：
DeFi应用的实际使用情况
作为DeFi的一部分，一些项目提供了通过传统集中式手段以外的方式获得收入的方法。
增长潜力
这些DeFi币中的大多数尚未突破前10名加密货币列表，但在未来具有很大的增长潜力。目前，DeFi加密货币市值正处于修正阶段，购买低点的投资者如果这些币在未来恢复，可能会获得高额回报。
预售
预售是通过购买代币的方式赚钱的另一个很好的方法。我们指南中列出的第一个代币仍处于预售阶段，预售阶段以极低的价格提供代币，相比其上市价格非常便宜。事实上，我们列表中的许多DeFi币都是即将推出的最佳加密货币预售。
被动收入
我们列表中的一些DeFi币是可堆叠的。这意味着您可以通过将其锁定在某一流动性池中而获得奖励。
过去的表现
我们还考虑了这些币的价格表现，我们列表中的一些DeFi币在1或2个熊市周期中度过，因此它们可以成为投资组合多样化的好资产。
为什么DeFi币和代币可能是一个不错的投资？
DeFi币是一个名为去中心化金融的新基础设施的基础。已经证明去中心化产品可以运作，因此问题是如何改进它们。虽然以太坊曾经是唯一一个具有高燃气费和交易缓慢的可编程区块链，但这一情况已经发生了显著变化。
已经创建了许多新的区块链，以实现更快的交易和更低的燃气费。此外，DeFi币在创新产品中的真实世界使用案例中获得了更多的用途，这些产品作为其传统竞争对手的替代品。
如果DeFi能够提供使人们的日常生活更加轻松的解决方案，它就能吸引大量的人口，并在未来实现大规模采用。许多名人、亿万富翁和投资者也投资于DeFi，并鼓励购买DeFi币，包括Mark Cuban和Jack Dorsey，而Galaxy Digital的首席执行官Mike Novogratz将加密货币称为“下一个互联网”，并将DeFi与Web3联系在一起。
购买DeFi币的风险
DeFi币以低市值脱颖而出，其价格仅由需求和供应因素控制。因此，在大规模抛售或购买后，价格波动可能会非常剧烈。泵浦行情的上涨幅度将更高，而且它们更有可能完全回撤，因为它们在上涨过程中没有建立任何支撑。
密切监控市场并了解可能影响某个DeFi币价格和整体市场状况的所有因素非常重要。下一个重要的事情是能够理解正确的买入和卖出信号，并且在下一个加密货币牛市到来时不要过早出售。
投资组合多样化是管理风险的另一个重要步骤。例如，在2022年5月，整个DeFi市值随着其他加密货币市场的下跌而下跌，当时DeFi币Terra（LUNA）的价格从90美元下跌到不到2美元。因此，您必须多样化投资组合，并避免将所有资金投资在一个资产上。
在哪里购买DeFi币？
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该经纪商还提供多种交易工具，其中包括DeFi投资组合，其中包括DeFi领域的选定加密资产。这对于那些希望投资DeFi领域并将其投资组合多样化的人来说是一个很好的选择，而不是将所有鸡蛋放在一个篮子中。
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